Nombre: Blanqueo de capitales y sistema de pago
Categoría: Packs pymes en general
Horas: 60
Código: 1976
Objetivo:
Analisis economico financiero de la empresa Desde un enfoque muy practico, se profundiza en las diversas tecnicas de analisis economicofinanciero que permiten realizar un diagnostico de la situacion de la empresa, asi como establecer la base para la toma de decisiones y la realizacion de previsiones a futuro Es especialmente recomendable papa personas que desempeñan puestos de Director financiero, Jefe de Contabilidad, profesional del derecho y de la fiscalidad, analista financiero y, en general , personal de los departamentos administrativo, contable, financiero o fiscal de la empresa. Principales medios de pago y cobro en el comercio internacional En este curso se comentaran los principales medios de pago tradicionales que se han venido utilizando, por parte de las empresas, en las operaciones de comercio exterior, prescindiendo de la posible financiacion que las entidades financieras puedan ofrecer al cliente importador o exportador. Riesgo de cambio en operaciones de comercio exterior El valor de las divisas no es constante, sino que fluctua en el tiempo, por lo que cualquier operacion en divisa extranjera con cobro o pago aplazado lleva implicito el riesgo de cambio.En este curso se pretende dar una vision sobre los instrumentos al alcance de las empresas, que permiten asegurar o en su caso “minorar” ese riesgo de cambio. Prevencion en blanqueo de capitales y financiacion del terrorismo. La finalidad de este curso es establecer las reglas y procedimientos necesarios para el cumplimiento de aquello establecido por la legislacion vigente en relacion a la prevencion y deteccion del blanqueo de capitales y financiacion del terrorismo. 1) Disponer de un curso que pueda servir de guia para prevenir que LA EMPRESA sea victima de la accion de inescrupulosos que buscan legitimar, a traves de la red aseguradora, capitales provenientes del trafico de drogas, de grupos terroristas o de otras actividades ilicitas. 2) Velar a fin de impedir que las operaciones de LA EMPRESA se lleven a cabo con o sobre fondos provenientes de actividades ilicitas relacionadas con el Blanqueo de Capitales, bien sea para ocultar la procedencia ilicita de dichos fondos o bien para asegurar su aprovechamiento por cualquier persona. 3) Generar un flujo permanente de informacion confiable que es puesta a disposicion de las autoridades competentes, facilitando, de esta manera, sus labores de investigacion, inteligencia y analisis financieros destinados a la lucha contra el lavado de dinero y los negocios ilicitos vinculados a este.
Contenido:
Analisis economico financiero de la empresa – 1 Estados financieros basicos – 1.1 Introduccion estados financieros basicos – 1.2 El balance – 1.3 El balance – Enumeracion de los principales grupos del activo – 1.4 El balance – Enumeracion de los principales grupos del patrimonio neto y pasivo – 1.5 Ordenacion del balance – 1.6 La cuenta de perdidas y ganancias – 1.7 Enumeracion de las principales partidas de la cuenta de perdidas y ganancias – 1.8 Ordenacion de la cuenta de perdidas y ganancias – 1.9 Cuestionario: Estados financieros basicos – 2 Aproximacion al Analisis economico financiero – 2.1 Introduccion analisis economico financiero – 2.2 Esquema basico del analisis economico financiero – 2.3 Consideraciones previas al analisis – 2.4 Analisis previo del Balance – 2.5 Analisis previo de la cuenta de perdidas y ganancias – 2.6 Cuestionario: Aproximacion al analisis economico financiero – 3 Analisis financiero – 3.1 Introduccion analisis financiero – 3.2 Analisis de la solvencia – 3.3 Analisis del endeudamiento – 3.4 Analisis de la independencia o autonomia financiera – 3.5 Analisis de la liquidez – 3.6 El ciclo de explotacion del negocio – 3.7 El fondo de maniobra – 3.8 Las necesidades operativas de fondos – 3.9 Periodo medio de maduracion – 3.10 Las necesidades operativas de fondo de maniobra – 3.11 Las necesidades de recurso al credito – 3.12 Ratios de liquidez – 3.13 Practica 1 – 3.14 Practica 2 – 3.15 Practica 3 – 3.16 Practica 4 – 3.17 Practica 5 – 3.18 Practica 6 – 3.19 Cuestionario: Analisis financiero – 4 Analisis economico – 4.1 Introduccion analisis economico – 4.2 El Cash-Flow – Autofinanciacion – 4.3 Rendimiento o rentabilidad economica – 4.4 Rentabilidad financiera – 4.5 El apalancamiento financiero – 4.6 El coste medio de la deuda – 4.7 El umbral de la rentabilidad – 4.8 Practica 1 – 4.9 Practica 2 – 4.10 Practica 3 – 4.11 Practica 4 – 4.12 Practica 5 – 4.13 Practica 6 – 4.14 Practica 7 – 4.15 Practica 8 – 4.16 Practica 9 – 4.17 Cuestionario: Analisis economico – 4.18 Cuestionario: Cuestionario final – Prevencion en blanqueo de capitales y financiacion del terrorismo – 1 Consideraciones generales – 1.1 Introduccion – 1.2 Definiciones – 1.3 Proceso del blanqueo de capitales – Etapas – 1.4 Cuestionario: Consideraciones generales – 2 Normativa – 2.1 Disposiciones legales internacionales – 2.2 Disposiciones legales nacionales – 2.3 Obligaciones normativas – 2.4 Infracciones y regimen sancionador – 2.5 Cuestionario: Normativa – 3 Normas de actuacion organos internos de prevencion – 3.1 Introduccion – 3.2 Medidas de control interno – 3.3 Cuestionario: Normas de actuacion organos internos de prevencion – 4 Politica de admision de clientes – 4.1 Clientes no aceptados-rechazados – 4.2 Clientes de inicio o mantenimiento de relacion condicionada – 4.3 Clientes que no son sujetos obligados de la norma PBC – 4.4 Cuestionario: Politica de admision de clientes – 5 Identificacion y conocimiento del cliente – 5.1 Identificacion del cliente – 5.2 Conocimiento del cliente – 5.3 Cuestionario: Identificacion y conocimiento del cliente – 6 Deteccion de operaciones sospechosas – 6.1 Deteccion descentralizada – 6.2 Deteccion centralizada – 6.3 Cuestionario: Deteccion de operaciones sospechosas – 7 Analisis de operaciones sospechosas – 7.1 Apertura del proceso de analisis – 7.2 Analisis del caso – 7.3 Resultado del analisis – 7.4 Propuesta de comunicacion de operacion sospechosa – 7.5 Cuestionario: Analisis de operaciones sospechosas – 8 Comunicacion de operaciones – 8.1 Reporting sistematico – 8.2 Solicitudes de informacion del SEPBLAC – 8.3 Comunicacion al SEPBLAC de operaciones sospechosas – 8.4 Solicitudes de colaboracion de otras actividades – 8.5 Cuestionario: Comunicacion de operaciones – 9 Tematica especifica – 9.1 Abstencion de ejecutar operaciones sospechosas – 9.2 Deber de confidencialidad – 9.3 Conservacion de la documentacion – 9.4 Formacion – 9.5 Medios informaticos – 9.6 Declaracion S1 – 9.7 Modelo B3 – 9.8 Transferencias moneygram – 9.9 Cuestionario: Tematica especifica – 10 Anexos – 10.1 Relacion de paraisos fiscales y territorios no cooperantes – 10.2 Catalogo ejemplificativo de operaciones con riesgo – 10.3 Carta informativa para clientes – Sujeto Obligado de Regimen General – 10.4 Carta informativa para clientes – Sujeto Obligado de Regimen Especial – 10.5 Catalogo ejemplificativo de operaciones con riesgo – 10.6 Cuestionario: Anexos – 10.7 Cuestionario: Cuestionario final – Principales medios de pago y cobro en el comercio internacional – 1 Introduccion – 1.1 Introduccion medios de pago – 1.2 Momento del pago – 1.3 Medios de pago simples y documentarios – 1.4 Documentos comerciales – 1.5 Eleccion del medio de pago – 1.6 Cuestionario: Introduccion – 2 El cheque bancario internacional – 2.1 Definicion – 2.2 Intervinientes – 2.3 Esquema de funcionamiento – 2.4 Caracteristicas – 2.5 Cuestionario: El cheque bancario internacional – 3 Transferencia bancaria internacional – 3.1 Definicion – 3.2 Intervinientes – 3.3 Esquema de funcionamiento – 3.4 Caracteristicas – 3.5 Cuestionario: Transferencia bancaria internacional – 4 Remesas internacionales – 4.1 Introduccion remesas internacionales – 4.2 Tipologia – 4.3 Regulacion Internacional – 4.4 Intervinientes – 4.5 Remesa simple – 4.6 Remesa documentaria – 4.7 Cuestionario: Remesas internacionales – 5 Creditos documentarios – 5.1 Definicion – 5.2 Regulacion internacional – 5.3 Intervinientes – 5.4 Clasificacion – 5.5 Caracteristicas de los Creditos Documentarios – 5.6 Cuestionario: Cuestionario final – Riesgo de cambio en operaciones de comercio exterior – 1 Introduccion – 1.1 Introduccion tipos de cambio – 1.2 Tipos de Cambio – 1.3 Aparicion del Riesgo de Cambio – 1.4 Cuestionario: Introduccion – 2 Cobertura – 2.1 Compraventa de divisas a plazos – 2.2 Opciones sobre divisas – 2.3 Futuros sobre divisas – 2.4 Compensacion de cobros y pagos – 2.5 Cuestionario: Cobertura – 2.6 Cuestionario: Cuestionario final –